Omkostningerne i en 50-50 profil

(50% aktier og 50% obligationer)

I PensionPlanner koster aktiedelen af en Shield Fond 1,15% og obligationsdelen 0,85%. Shield Fond 1, der udelukkende består af obligationer koster kun 0,60%. Hvis du vælger en investeringsprofil, der består af 50% aktier og 50% obligationer, vil de totale fondsomkostninger (TER) udgøre 1,0%.

Total Expense Ratio (TER)

TER benyttes blandt andet i Kirstein Finansrådgivnings sammenligninger af fondsomkostninger og defineres som: en investeringsforenings totale årlige driftsomkostninger (inklusive management vederlag, distributions vederlag og andre omkostninger) fremgår som en procentdel af fondens gennemsnitlige aktiver. TER inkluderer ikke handelsomkostninger og forskellige andre transaktionsomkostninger, der også kan bidrage til fondens totale omkostning.

TER: Total Expense Ratio           SF: Shield Fond.