Hvad er forskellen på de indeksfonde og aktivt forvaltede fonde, der indgår i PensionPlanner?
Afdelingerne i PensionPlanner er såkaldte Fund-of-Funds og svarer til andre danske investeringsforeninger, der investerer i andre fonde, i dette tilfælde indeksfonde og særligt udvalgte aktivt forvaltede fonde. De underliggende fonde kan for eksempel bestå af følgende aktiver:
Aktier
USA, Europa, Japan, Asien, Emerging Markets og som det seneste også nordiske og danske aktier.
Obligationer
Europæiske og globale, high yield og emerging markets.
Ejendomme
USA
Nye aktivklasser bliver løbende inddraget i det omfang, det er praktisk muligt, og hvis det ud fra en afkast/risiko vurdering er investeringsmæssigt fordelagtigt.
Det betyder, at f.eks. indeksfonde for europæiske aktier investerer i de europæiske aktier, som ligger i det europæiske aktieindeks. Indeksfonde kan generelt handles til lavere priser end aktivt forvaltede fonde.
At også aktivt forvaltede fonde er blevet inddraget skyldes primært to ørsager: 1) det er fonde med historisk god performance, 2) der er 100 % tilbagebetaling af administrationsomkostninger, hvorfor omkostningerne i de aktivt forvaltede fonde svarer til indeksfonde.
Tilbage til oversigten, klik her.